Calculadora de Impuesto Sucesorio: Estima el Impuesto Federal
El impuesto sucesorio grava la transferencia de los bienes de una persona fallecida antes de que pasen a los herederos. Esta calculadora ofrece una estimación rápida del posible impuesto federal combinando tres valores sencillos: el valor bruto del patrimonio, las deducciones y deudas, y el monto de exención que protege parte del patrimonio de la tributación. El resultado ayuda a albaceas, familias y planificadores financieros a entender cuánto de un patrimonio podría deberse en impuestos y cuánto pasaría a los beneficiarios.
El cálculo es directo. Primero, las deducciones y deudas (como gastos funerarios, préstamos pendientes, hipotecas y legados benéficos) se restan del patrimonio bruto para obtener el patrimonio neto. Luego se resta la exención del patrimonio neto para determinar el patrimonio imponible. Todo lo que supere la exención se grava a la tasa máxima que introduzcas. Si el patrimonio vale menos que la exención, no se debe ningún impuesto federal y el monto completo pasa a los herederos.
El monto de exención y la tasa máxima son los dos valores que cambian con más frecuencia. La exención toma por defecto el nivel federal actual de EE. UU. y la tasa marginal máxima es del 40%, pero ambas son totalmente editables para que la herramienta se mantenga precisa a medida que los umbrales se ajustan por inflación cada año y la ley evoluciona. Muchos estados de EE. UU. y varios países también aplican sus propios impuestos separados con exenciones y tasas distintas, así que puedes sobrescribir los valores predeterminados para modelar cualquier jurisdicción. Las cifras mostradas son valores federales de EE. UU. y siempre deben verificarse con un abogado o asesor fiscal cualificado antes de actuar.
La planificación patrimonial es solo una parte del panorama financiero completo. Una vez que entiendas el impacto fiscal potencial, explora nuestra calculadora de jubilación para proyectar ahorros a largo plazo, usa la calculadora de interés compuesto para ver cómo crecen los bienes, y prueba la calculadora de hipoteca para evaluar los inmuebles del patrimonio.